為滿足不同類型廣大客戶在基金投資顧問方面多樣化、個性化的需求，安信證券獲得展業資格后把此項業務命名為“安心投”，推出多個組合策略。在接受各方面評估后，“安信·安心投”于5月9日正式上線。

2019年10月，證監會發布《關于做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》，基金投顧業務由此啟航，受到廣大投資者的普遍關注。安信證券于2021年6月獲得業務試點資格，2022年1月，安信證券獲得基金投資顧問業務展業資格。

市場分析人士認為，基金投顧業務的推出，最大的突破是銷售模式的轉變，即從“賣方投顧”轉變為“買方投顧”。買方投顧的收入主要來自于向客戶收取的投顧服務費，因此要從客戶的理財需求、目標、風險承擔能力出發，為客戶量身定制合適的投資策略，并根據客戶自身情況和市場環境的變化，及時為客戶調整策略組合，平滑風險，盡可能達到用戶的投資目標。從這一點可以看出，基金投顧業務是利好投資者的。

直面基金投資難題

解決基民痛點

隨著社會經濟的不斷發展，選擇通過理財實現財富增值的人越來越多，但“基金賺錢，基民不賺錢”是長期困擾投資者的難題，“選基難、配置難、擇時難”是投資者面臨的三大痛點。造成這種現象的原因很復雜，客觀原因是投資的風險永遠存在，但究其根本，還是因為基金投資需要同時具備專業性和理性，而大部分投資者面對市場上的眾多基金產品，以及復雜多變的市場環境，都存在著“不會選”“拿不住”“把握不好時機”等問題。安信證券歷經多年的投資管理實踐與顧問服務探索，從投資者痛點入手，用專業的基金投顧服務為投資者提供有力的解決方案，力爭打開基金投資的新格局。

公司成立了基金投顧業務投資決策委員會，并設立專業的投研團隊開展基金投顧業務，研究所宏觀經濟和投資策略、金融工程資深分析師全面賦能，提升基金投顧業務投研實力，通過投資顧問服務，幫助客戶克服人性中常見的投資弱點，引導投資者獲取中長期投資收益。

聚焦提升客戶體驗

滿足用戶個性化需求

“安信·安心投”上線之初，推出三大組合策略，通過量化方法控制風險暴露，力求從專業投研和關懷服務全方位提升客戶持有體驗。

固收優選策略致力打造一個滿足客戶低波動和流動性需求的“固收+”基金組合配置服務，滿足理財型客戶對穩健型理財的需求；偏股積極策略通過行業均衡、風格均衡和比例均衡的基金組合配置，提升收益下限，力求為投資者取得長期超越行業平均收益的投資體驗；股債平衡策略相較于固收優選策略，提升了權益投資比例，適合收益風險偏好適中的客戶。

擁抱財富管理大時代

積極推動財富管理業務轉型升級

公司將財富管理轉型作為重要戰略之一，順應“散戶產品化 交易機構化”的大趨勢，聚焦買方投顧能力建設，堅持“以客戶為中心”，以基金投顧業務推動財富管理業務模式轉型升級。

一是重視長期的投資者教育以及人才隊伍培養，為財富管理轉型發展打下堅實基礎；二是持續發力金融產品銷售提升客戶投資勝率，近年來工作成效顯著；三是積極完善財富客群分層運營與服務，提供一站式服務，為客戶做好大類資產配置與動態管理。